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遺贈稅、房地合一稅看似簡單的稅改，實則牽動高資產族群的理財規劃，再加上金融商品不斷演進，讓財富傳承的規劃方式非常多樣；凱基銀行理財規劃部主管張冠雄表示，準備進入退休生活之際，務必全方位檢視財富是否能透過完善規劃來傳承，有效減少移轉產生的負擔。富裕人士過去傾向以保險、信託、不動產等方式來減少財富轉移的成本，然而，面對快速變化的稅賦、金融環境，當下的精心規劃，往往1、2年後卻不盡然適用；由於個人很難面面俱到所有的專業細節，對屆齡退休的高資產族群而言，順利傳承財富是愈來愈挑戰的課題。以眾多台灣家庭的親身經驗為例，在遺贈稅50％及稅捐機關稽徵不易的時代，長輩經常利用公告現值、市價落差，買房送子女省贈與稅，但實價登錄、房地合一稅制上路後，買房贈與節稅優勢已不復再，於是大家改用繼承方式節稅，但繼承的房產，未來只要子女賣屋，就會面臨高額利得稅。凱基銀行預測，未來高資產退休族群面臨的挑戰將更為多元；台灣家族企業盛行，在海外投資或事業佈局者所在多有，加上家族通常較為龐大，家庭成員在海內外就業、讀書，連結到家族事業如何接班、專業經理人經營、股權分配、信託規劃、個人與公司稅賦等考量，需要的諮詢已超越單純投資理財範圍，更需要專業理財規劃師團隊支援，很難靠單一理財工具達成財富傳承 的目標。張冠雄指出，理財規劃就像蓋房子，規劃團隊有如建築師，必須依照客戶內心的需求來設計理想房型，透過專業分析來評估建造可行性，因應法規、結構安全，再挑選合宜的營造商(理財工具)來打造出成品。因為理解高資產退休族群的「痛點」，凱基銀行因此特別自建財富管理會員專屬的理財規劃團隊，希望能讓財管客戶資產得到完整且全面的規劃、檢視。(中國時報)
今年5月遺贈稅新制正式上路，從單一稅率10％調整為3級累進稅率，進一步引發高資產族群對於資產移轉的高度關注；根據財政部新公布的4月全台賦稅收入統計，4月贈與稅實徵19億，較去年同期增加6億，增幅高達47.8％，可看出台灣人財力雄厚，稅制變化總是觸動高資產族群敏感神經。
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